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平码三中三研究法用好大数据构筑防范金融风险

更新时间: 2019-11-13

  随着金融与科技结合的迅速发展,金融风险防范也被提到了更高的层次,目前监管技术已发展到3.0阶段,运用大数据、人工智能等先进技术,真正实现维护金融安全和防范金融风险,已成为金融业不断探索的重要领域。

  大数据分析可以改进现有的反洗钱操作流程。该方法对于结构化数据能进行高级统计分析,对于非结构化数据,也能做先进可视化处理和统计文本挖掘。这些方法可以提供一种迅速绘制出交易和账户之间隐藏着的联系,并发现潜在可疑交易模式的手段。高级分析能够生成实时可应对的洞察,阻止潜在的洗钱风险,同时允许资金和人力援助转移至经济困难需要帮助的地区。大数据技术可以识别事故,帮助绘制更广泛的图像,让银行在为时已晚之前拉响警报。

  相较于传统征信,大数据征信具有数据来源多、数据更新快、服务对象覆盖广、服务效率高、成本低等优势。一方面,平码三中三研究法,大数据征信通过互联网技术,从互联网中汇集了信息主体的身份信息、借贷信息、交易信息、支付信息、评价信息、社交关系信息等,能够更全面地描绘信息主体的画像,评价信息主体的历史信用状况。另一方面,大数据有利于快速捕捉互联网信息,使得征信机构能够以前所未有的速度对外提供征信服务,也使得服务使用方的业务决策更加及时、有效。

  传统方法在识别欺诈方面缓慢、冗长、麻烦。传统运营风险团队逮住流氓交易者的方法是人为地追踪那些操纵岗位、盈亏的交易商和运营人员的举动。而大数据的优势在于能够整合来源于各个平台的海量信息,不仅包括各种交易系统、电子邮件、社交媒体和移动数据,还包括各种人力资源系统、出入门刷卡装置和计算机登录日志文件等。因此,进行全面综合的数据分析,就能够在损失达到灾难级前就监测到欺诈行为。

  用好大数据,构筑防范金融风险的防火墙.中琛魔方大数据(表示目前大数据处理技术、数据科学和数据工程方法的实践逐渐成熟,可以很好地补充传统的金融风险管理方法,辅助监管部门和金融机构在互联网、大数据时代建立新的综合风险管理体系,为新形势下的风险管理、内部控制合规奠定了坚实的基础。

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